Būtiskas izmaiņas klientu neizņemto līdzekļu kārtībā

Saskaņā ar grozījumiem Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā (turpmāk tekstā – Likums), kas stājas spēkā 2026. gada 15. oktobrī, Likumā noteiktajos gadījumos klienta neizņemtie līdzekļi pēc sadarbības pārtraukšanas ar banku var kļūt par valstij piekritīgu bezīpašnieka mantu.

Izmaiņas attiecas uz bankas klientiem - Latvijas nerezidentiem, gan juridiskām, gan fiziskām personām, ja vienlaikus izpildās šādi nosacījumi:

-      Darījuma attiecības ar klientu tiek izbeigtas Likumā noteiktajos gadījumos.

-      Pēc klienta kontu slēgšanas bankas rīcībā paliek klienta kontu pozitīvais atlikums.

-      Klients piecu gadu laikā no darījuma attiecību izbeigšanas nav izmantojis Likuma 43. panta otrajā daļā noteiktās tiesības attiecībā uz šiem līdzekļiem.

Svarīgi:

• -      Jaunā kārtība attiecas arī uz klientiem, kuru darījuma attiecības ar banku ir izbeigtas pirms grozījumu stāšanās spēkā. Šādiem klientiem ir tiesības vērsties bankā un izmantot Likumā noteiktās tiesības sešu mēnešu laikā no 2026. gada 15. oktobra. Ja klients līdz 2027. gada 15. aprīlim šīs tiesības neizmantos, viņš zaudēs prasījuma tiesības pret banku attiecībā uz šiem līdzekļiem, un tie piekritīs valstij kā bezīpašnieka manta.

• -      Grozījumi neattiecas uz līdzekļiem, kas ir iesaldēti saskaņā ar Likumu, arestēti Kriminālprocesa likumā noteiktajā kārtībā vai par kuriem saskaņā ar Civilprocesa likumu tiek veikta piedziņa.

Likuma 43. panta otrā daļa klientam dod iespēju pārskaitīt līdzekļus uz kontu citā finanšu iestādē vai izņemt tos skaidrā naudā līdz 7200 eiro, ja bankai nav tiesiska pamata atturēties no darījuma veikšanas.

Ja uzskatāt, ka šis paziņojums var attiekties uz Jūsu pārstāvēto uzņēmumu vai Jums, lūdzam nekavējoties sazināties ar Jūsu personīgo menedžeri vai ar bankas Zvanu centru pa e-pastu [email protected] vai tālruni + 371 67025555.